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银行业八项规定专项检查报告
银行业八项规定专项检查报告
银行业八项规定专项检查报告 2016-11-08 浏览:分享人：姚月之手机版
银行业八项规定专项检查报告
近日，中国建设银行党委研究决定，在全行开展领导干部“四风”问题整治自查自纠工作。
自查自纠十八大以来存在的违反中央八项规定精神及“四风”问题。坚持纪严于法、纪在法前，运用好监督执纪“四种形态”，使咬耳扯袖、红脸出汗成为常态，切实把纪律挺在前面。要求各级党员领导干部要提高思想认识，坚持对党绝对忠诚，自觉践行“三严三实”，切实增强党章党规党纪意识，结合中央及总行近期通报的典型案例，举一反三，自查自纠十八大以来存在的违反中央八项规定精神及“四风”问题。
深刻剖析，及时召开专题民主生活会。要求各一级分行、培训中心党委于 4 月底前组织召开“四风”问题整治情况专题民主生活会，围绕坚决贯彻中央八项规定精神、坚决反对“四风”、持续抓好巡视整改等内容，逐项对照检查，联系工作和生活实际，从思想上、党性上找差距，深入开展批评和自我批评。自我批评要敢于解剖自己，把事亮在明处，
襟怀坦白、深挖根源。相互批评要坦诚相见，抛开面子、切中要害。民主生活会要开出高质量、好效果，形成相信组织、依靠组织，主动解决问题、积极干事创业的良好氛围，推动作风进一步转变，领导班子凝聚力、战斗力进一步增强。
严守组织纪律，如实上报存在的“四风”问题。各级党员领导干部要严格遵守组织纪律，主动、全面、如实向组织报告十八大以来自查自纠发现的“四风”问题，主动退赔相关费用。自查自纠中发现问题的，要完整填写报告表，上报问题要见人见事、具体可查，列明时间、地点、事项、涉及相关费用;未发现问题的，也要零报告。对领导干部主动自查自纠、主动上报、主动退还费用，对错误认识深刻的，从轻或减轻处理，原则上以批评教育为主;对不如实报告、欺瞒组织、遮遮掩掩、避重就轻的，今后一经查实，从严处理。
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为了迎接银监会对商业银行个人理财业务的检查，规范支行个人理财业务，根据银监会下发的《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》精神，我支行对 20XX 年以来的经营业务进行了全面、逐项、细致的检查，现将开展自查工作情况汇报如下：
一、人员配备情况
为了确保个人理财业务的合规销售，支行配备了专职
理财经理一名，该人员已通过 银行总行的理财经理资格考试、并取得了保险代理从业人员资格证书。所有银行理财产品、基金、保险、券商集合理财产品均由专职理财经理销售。
鲜有一般产品销售人员向客户介绍理财产品情况发生，现已全面杜绝。
二、销售流程
支行理财经理均是在充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等的前提下向客户推荐理财产品，并为每一位购买产品的客户填写《个人客户投资风险评估报告》(以下简称《评估报告》)，理财经理根据其评估结果，向客户推荐相应得理财产品。《评估报告》经理财经理与客户进行签字后，交由支行理财主管审核并签字，单笔购买金额超过 100 万的客户，《评估报告》还经由支行分管个人理财业务行长签字。自查中发现有少数客户的《评估报告》未经支行理财主管签字审核，已补交给支行主管审核。
在具体的理财产品销售前，理财经理均向客户说明了产品结构、风险、收益等相关信息，让客户在充分了解产品的基础上作出选择。理财产品的《合约》、《合同》、《风险揭示书》中客户资料均填写完整。
三、资料档案保存
20XX 年以来，所有理财产品的《风险评估报告》、《合
约》、《合同》、《风险揭示书》等文件资料均保存完整，并按期装订成册，入库统一保管，其中，《客户风险评估报告》实行专夹保管、一年内有效的保管机制。支行理财经理为每期产品和《风险评估报告》建立了详尽的客户电子档案，方便及时了解客户情况和日后与客户沟通。本次自查中发现有些风险评估报告未装订建表，拟定于今天下班前完成建表装订工作。
四、今后工作计划
支行虽一直坚持专职理财人员介绍、合规销售理财产品， 但本次自查中仍然发现了一些问题，这些问题我们将在近几天集中整改。在今后的工作中，支行将继续坚决贯彻执行《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》的精神，合规销售、定期开展个人银行理财业务自查工作，保证 银行芜湖 支行理财业务的健康、规范发展。
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今年以来，农行山东菏泽分行紧跟业务发展的新形势，积极探索内控合规检查工作的新方式、新手段，力推“四项转型”，全行内控合规工作不断迈上新台阶，进一步强化了员工的合规意识、责任意识和风险意识。
一是推进检查目标的转型。随着内控制度的不断完善，直观的显而易见的风险和漏洞越来越少，以查错纠弊、堵塞漏洞为主要目标的传统合规检查，已经不适应业务发展的需
要，该行检查目标开始从查错纠弊向风险评价评估转型。通过整合 20xx 年各部室检查计划，调整原来的业务检查目标，业务主管部门组织尽职监督时实施操作风险评估，合规部门组织整体移位检查时实施合规风险评估，法务人员组织“六五”普法工作时实施法律风险评估……从一系列的评价评估中，提高了合规检查工作的时效性和针对性。
二是推进检查职能的转型。查找漏洞，纠正偏差是内控合规部门的职能，形式上监督，实质是服务，检查职能由单纯监督向监督、服务并重转型。在发现各类业务问题的同时，该行侧重观察内控制度的有效性，经营活动的效益性，以促进各支行不断完善自我约束机制，实现价值最大化。如在组织“内控管理专项治理年”活动和“不规范经营整治”活动中，检查人员与支行由检查与被检查的对立关系，转变为边检查、边纠正、边辅导、边扶持的关系。
三是推进检查对象的转型。该行在抓好基层营业网点检查的同时，积极从业务活动向管理活动、业务活动并重转型。如在支行行长、副行长责任(离任)审计工作中，通过对被审计人职责履行情况的进行认定与评价，突出决策行为的合法性、经营指标的真实性以及各项业务管理的合规性和风险性，提高了管理者的能力，达到降低经营风险，提高管理效能与效率的目的。
四是推进检查手段的转型。从手工操作向信息化、自
动化转型，多次组织培训，进行“手把手”式的辅导，努力提高全员利用内控合规管理信息系统的能力，每季度组织开展提取非现场疑点线索，组织人员诸条逐项落实。利用计算机开展合规检查，实现了向信息化、自动化的转变，不仅提高合规检查效率，节约合规检查成本，也为业务数据的安全性提供了保障。
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